- 금융 사기 또는 피라미드 계획이란? 
최근에는 단기간에 큰돈을 벌거나 돈을 늘리기 위해 금융거래의 피해자가 된 개인과 기업이 늘고 있다. 
딱 한 가지를 꼽자면 금융 사기·사기 등으로 인한 시민·단체의 피해 규모는 2016년 약 20억 투그릭, 2017년 64억 투그릭, 2018년 99억 투그릭, 2019년 130억 투그릭으로 해마다 늘고 있다. 
따라서 고수익·수익성 투자를 고려하면서 금융감독위원회가 발행한 '금융 사기 피라미드·폰지 사기'를 읽어보는 것이 좋다. 이것은 침묵 사기, 금융 피라미드, 그 형태, 폰지 계획의 공통점, 예방 방법, 법적 환경, 그리고 이를 막는 방법에 대한 종합적인 정보를 제공하기 때문이다. 
그들이 아무런 위험 없이 큰 이익을 약속하기만 한다면... 
금융 사기가 증가함에 따라, 피해자들의 수도 증가하고, 일부에게 이득이 되고 있다. 예를 들어, 금융 피라미드는 첫 번째 투자자가 이기고 나머지는 빈손으로 남겨두는 것이다. 강도는 거짓말이 아니다. 돈을 주는 것은 사람들이 돈을 벌도록 동기를 부여하거나, 단기적으로 높은 수익을 약속하면서 새로운 회원들에게 돈을 주는 것으로 계속된다. 불행하게도, 이 시스템에 연결된 대부분 사람이 약간의 돈을 잃는 것은 슬픈 사실이다. 따라서 우선 자사 제품, 서비스, 매출 등에 대한 영업 여부를 조회하고, 감사대상 재무제표를 살펴볼 필요가 있다. 
금융 폰지 사기로 옛 투자자의 이익을 신규 투자자에게서 빌린 돈으로 갚는 방식으로 작용해 후발 투자자들도 피해를 본다. 투자자 유치를 위해 위험이 거의 없거나 전혀 없는 고수익 투자를 약속한다. 증권거래소와 규제 당국에 대한 비상장 투자를 주로 이용한다. 
이 금융 피라미드는 네트워크 마케팅에 기반을 두고 있으며, 참여자들이 돈을 벌기 위해 새로운 회원을 모집해야 한다. 반면 폰지 제도는 투자 운용 서비스로 제시돼 있어 투자수익률이 정당한 수익률로 이해된다. 다른 말로 하자면, 수익을 내기 위해 다른 사람에게서 돈을 받아내고, 재투자를 설득하고, 더 많은 사람을 참여시킨다는 점에서 다르다. 그러나 금융 사기는 지속해서 발전하고 변장하기 때문에 탐지하기 어렵고 시간이 많이 소요될 수 있다는 점을 기억해야 한다. 
따라서 투자하기 전에 먼저 해당 기관으로부터 해당 기업이나 시민이 면허를 취득했는지 확인해야 한다. 또한, 고수익 프로젝트가 아니라 사기일 수 있으므로 월별 또는 분기별 재무제표를 다시 확인해야 한다. 자산이 어디에 어떻게 있는지 알 수 없고, 정보도 없지만, "투자가 어디로 가는지 걱정하지 말고 우리가 알아서 하겠다."라고 하면 회의적으로 봐도 무방하다. 이것은 당신과 다른 사람들이 금융 사기의 희생자가 되는 것을 막을 것이다. 
[ikon.mn 2021.02.23.]
몽골한국신문 편집인